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樹立風險意識,防范非法集資

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樹立風險意識,防范非法集資

發布日期:2019-05-10 作者:蜂巢投資 點擊:


非法集資(根據《關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定)是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券彩票投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

 非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件,具體為:一是未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;三是承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

     非法集資的危害和損失承擔

 1、非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序,極易引發社會風險;

 2、非法集資容易引發社會不穩定,嚴重影響社會和諧;

      3、非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后,任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有,使得集資參與人很難收回資金,造成嚴重的經濟損失。

 根據我國相關法律法規規定,非法集資不受法律保護,參與非法集資風險自擔。

非法集資人的法律責任

非法集資根據主觀態度、行為方式、危害結果等具體情況的不同,構成相應的罪名,其中最主要的是《刑法》中第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪。

《刑法》規定,犯非法吸收公眾存款罪的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

犯集資詐騙罪,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

非法集資的常見手段

 如遇以下情形的“理財”產品,務必提高警惕:

 一是以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的;

 二是以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的;

 三是以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老為幌子的;

 四是以私募入股、合伙辦企業為幌子,但不辦理企業工商注冊登記的;

 五是以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的;

 六是以“扶貧”“互助”“慈善”等為幌子的;

 七是在街頭、商場、超市等發放廣告傳單的;

 八是以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;

 九是“投資、理財”公司、網站及服務器在境外的;

 十是要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

(四)面對非法集資,我們能做什么

 1、對高息“誘餌”不動心。

 2、對老板“實力”不崇拜;

 3、對熟人“熱心”不輕信;

 4、對“官方”背景不崇拜;

 5、對大眾行為不盲從。


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